(紐約 )(本報記者程邁紐約報道)自911事件後，美國政府對洗錢活動加強監管，要求銀行對客戶的「構造交易」必須呈報，國寶銀行董事長孫啟誠昨(18日)指出，聯邦財務犯罪執法網絡有見「構造交易」活動近年不斷增加，特別發出一份公告，加強客戶對有關洗錢法律的認識，他說，很多僑胞的生意及工資以現金交易，特別容易觸犯有關規定。

         孫啟誠表示，為了有效監控及追查洗錢活動，聯邦政府通過一項規定，即存款或提款的金額達1萬元或以上，銀行必須向監管機構填報現金交易表，把客戶的資訊向上呈交，他強調，這些成千上萬的呈報資料，政府不一定會逐一調查細看，很多時候只是作為紀錄，當發現問題時才據此調查。

         不過，很多銀行客戶一聽到要呈報個人資料便感到害怕，以為每次存款或提款不超過1萬元，便可以避過調查，對此，孫啟誠指出，如為了避免銀行將大額存款的紀錄上報財務監管機構，故意把存款分拆成較小的金額，分批存入銀行的行為，便已構成「構造交易」的罪行，銀行必須作為可疑活動作出呈報，而且不會通知客戶，而對於這些呈報，當局將會一一查看，客戶本來不想引起注意的舉動，結果弄巧反拙，引來更大的麻煩。

         根據財務犯罪執法網絡發出的通告，觸犯「構造交易」的罪行，最高可面對5年監禁以及罰款25萬元，如有關「構造交易」一年內涉及的金額超過10萬元，面對的刑罰將會加倍。

         孫啟誠指出，絕大部分的僑胞都是從事正當生意，有正當的理由接受存提大數現款以及大數匯款等，只要金錢來源或使用合法，就不用擔心應如實申報，不要為了逃避申報資料，分散大額現金，因而觸犯「構造交易」的罪行，被判重刑，那就實在是因小失大，全不值得。